RU EN
Добро пожаловать на SKY-FRAUD.RU, после регистрации , вам будут доступны все разделы форума.
Вернуться   SKY-FRAUD.RU > Проект NETSKY > СМИ о нас > ЦБ создаст черный список дропов
 
Adv. info:
Важная информация
Основные домены форума: SKY-FRAUD.RU | S-FRAUD.RU

TOR: bcbm4y7yusdxthg3.onion

XMPP.NAME - Официальный Jabber сервер для участников SKY-FRAUD.RU
СМИ о нас Интересные новости, касающиеся кардинг- и других тематик.
Ежедневное обновление и переводы зарубежных новостей.

Advert 1
Advert 2
Advert 3
Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 10.09.2018, 23:10   #1
SkyNet
Administrator
 
Аватар для SkyNet
 
SkyNet вне форума
Регистрация: 01.01.2013
Адрес: netsky.bz
Сообщений: 10,037
Отправить сообщение для SkyNet с помощью ICQ
Post ЦБ создаст черный список дропов

Центробанк опубликовал проект указания для всех операторов, занимающихся денежными переводами. Согласно новым правилам, они будут обязаны информировать регулятора о случаях, когда кто-то вывел или попытался вывести средства со счета без согласия клиента. Как поясняет газета «Коммерсант», это, вероятнее всего, приведет к созданию черного списка, в котором могут оказаться не только злоумышленники, но и добросовестные клиенты.

Документ разработан в рамках нового закона 167-ФЗ, направленного на защиту банковских вкладов от хищений. Он вступает в силу 26 сентября и дает финансовым учреждениям право на два дня приостанавливать операции, если возникают подозрения в их неправомочности. Речь в данном случае идет о мошенниках, которые используют счета подставных лиц или специально созданных компаний (так называемых дропов) для снятия денег, украденных путем взлома банковских аккаунтов.

Как следует из опубликованного документа, при обнаружении несанкционированных действий банки должны передать регулятору сведения о номере карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счета получателя средств. ЦБ идентифицирует нарушителя, после чего распространит информацию о нем по всем кредитным организациям. В дальнейшем лицу, попавшему в черный список, ограничат возможность снимать наличные, совершать переводы и открывать новые счета. По замыслу авторов проекта, созданная таким образом база дропов позволит свести риски к минимуму.

Однако некоторые эксперты считают, что идею необходимо доработать. По их мнению, следует предусмотреть процедуру реабилитации для добросовестных клиентов, которые попали в черный список случайно. Такое может случиться, например, в результате технической ошибки при переводе. Или же предпринимателя могут дискредитировать конкуренты, специально закинув ему на счет деньги и сообщив о взломе. Наконец, человек может просто не знать, что его счета используются в преступных целях.

«Злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены», — пояснил неназванный специалист по информационной безопасности одного из топ-50 российских банков.

При этом закон не обязывает финансовые организации информировать держателя счета о том, что он попал в базу дропов. «Банк может на запрос клиента не сообщить о списке, назвав отключение ДБО или запрет на снятие наличных мерами, принимаемыми в рамках антиотмывочного законодательства», — пояснил «Коммерсанту» зампред правления «Ренессанс Кредита» Сергей Королев.

Однако пресслужба Центробанка уверяет, что порядок занесения в базу дропов выстроят так, чтобы «максимально снизить риски» попадания туда по ошибке.

Ранее ЦБ уже пытался составлять черный список получателей сомнительных платежей. В основу составления базы данных лег закон 115-ФЗ, который предусматривал ответственность за отмывание доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Однако без жесткого контроля со стороны регулятора банки за 2017 год заблокировали около 500 тыс. счетов предпринимателей, которые попали в список из-за технических ошибок и обстоятельств, не связанных с нарушением закона. Впоследствии Центробанку пришлось разрабатывать специальный механизм для исключения добросовестных клиентов из черного списка отказников.

• Source: [Для просмотра данной ссылки нужно зарегистрироваться]

• Source: [Для просмотра данной ссылки нужно зарегистрироваться]
__________________
[Для просмотра данной ссылки нужно зарегистрироваться]
[Для просмотра данной ссылки нужно зарегистрироваться]
[Для просмотра данной ссылки нужно зарегистрироваться]
[[Для просмотра данной ссылки нужно зарегистрироваться] | [Для просмотра данной ссылки нужно зарегистрироваться]]
JABBER: adv.support2@xmpp.name
 
Ответить с цитированием

Advertising \ Реклама
2FORCE.SU - THE BIGGEST CVV SHOP ON THE UNDERGROUND MARKET

HQ DUMPS by Donald Trump
Ссылки для доступа к сервису: TRUMP-DMPS.RU


Sell RDP/Продажа дедиков/RDP SHOP #1
Ссылки для доступа к сервису: UAS-SERVICE.RU \ UAS-SERVICE.SU


HQ DUMPS by Donal Trump
Ссылки для доступа к сервису: TRUMP-DMPS.RU


Sell RDP/Продажа дедиков/RDP SHOP #1
Ссылки для доступа к сервису: UAS-SERVICE.RU \ UAS-SERVICE.SU


HQ DUMPS by Donal Trump
Ссылки для доступа к сервису: TRUMP-DMPS.RU



Ответ
Здесь присутствуют: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)
 
Опции темы
Опции просмотра
Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход

Похожие темы
Тема Автор Раздел Ответов Последнее сообщение
Сервис проверок IP и ордеров на фрод GELIY Вещевой кардинг 4 01.03.2018 05:49
палится ли список запущенных процессов MalchikHochetVTambov Вопросы новичков 8 10.03.2017 17:26
После утечки исходных кодов KeyBase количество кейлоггеров выросло на порядок SkyNet СМИ о нас 0 28.02.2016 18:34
список макросов доступных в шаблонах писем the bat ScrugMacDac$ Статьи 0 11.09.2013 11:19